1С:Проект года
Цели проекта
Интеграция функционала казначейства в единую учетную систему.
Задачи проекта
- Создать единый источник информации по казначейским сделкам и движению денежных средств.
- Обеспечить оперативное получение аналитической информации с гибкой настройкой отчетных форматов для пользователей.
- Минимизировать операционные риски в части учета казначейских операций компании.
- Автоматизировать контроль и оперативное управление лимитами для пассивных казначейских операций.
- Оптимизировать трудозатраты пользователей, увеличить скорость и точность управления кредитным портфелем.
Ситуация до внедрения, информация о компании
ГК ВТБ Факторинг — дочерняя структура Банка ВТБ (ПАО).
Компания финансирует коммерческую задолженность поставщиков и покупателей, защищает от риска неплатежей, помогает управлять запасами, стимулировать продажи.
Для реализации факторинговой деятельности ВТБ Факторинг привлекает заемные средства банков и других кредиторов. До внедрения специализированной подсистемы учет кредитных сделок вели в электронных таблицах. Расчеты по кредитным договорам выполняли с помощью сложных формул. Были затруднены оперативный анализ и совместные корректировки данных.
ВТБ Факторинг инициировал проект по развитию системы «1С:Управление холдингом» в части автоматизации учета операций по привлечению средств от кредиторов. В результате проведения закупочных процедур в соответствии с 223-ФЗ, а также изучения внутренних резюме специалистов, их компетенций и проектных достижений, проект доверили партнеру-интегратору «1С-Рарус».
Уникальность и инновационность проекта
ВТБ Факторинг (ГК) занимает лидирующие позиции по ключевым показателям бизнеса, обладает самой широкой продуктовой линейкой, высоким уровнем цифровизации процессов и является главным поставщиком инноваций на российском рынке факторинга и коммерческого финансирования:
- Специалисты компании разработали и впервые вывели на российский рынок такие решения, как агентский факторинг, Supply Chain Finance, инвойс-дискаунтинг, ABL-финансирование, цифровой факторинг с использованием ЦФА.
- Факторинговые операции обслуживают 270 сотрудников. Географический охват — вся территория России, от Калининграда до Сахалина.
Поскольку компания не использовала готовые программные продукты для взаимодействия с кредиторами, специалисты «1С-Рарус» доработали типовой функционал «1С:Управление холдингом» для автоматизации управления заемными средствами.
С помощью разработанной подсистемы «Казначейство ВТБ Факторинг» повысилась эффективность функции Казначейства Компании по управлению портфелем заемных средств и его администрированию.
Результаты проекта
- Автоматизирован процесс ввода новых видов документов: Кредитное соглашение/Договор займа, Транш с проверками. Реализована возможность ввода и корректировки условий по кредитному договору/договору займа, а также уникальных условий в разрезе траншей, с наследованием общих условий из договора. Типизация договоров позволяет минимизировать ошибки.
- Создан дополнительный функционал для внесения корректировок в расчеты. Разработаны документы, позволяющие вводить новые условия по действующим сделкам с автоматическим пересчетом графиков погашения. Исключено дублирование данных и двойная работа пользователя при создании договоров.
- Разработан АРМ ввода ставок в разрезе видов и компонентов. Реализована возможность автоматического начисления процентов в системе с помощью запуска регламентного задания. Повышена точность расчета процентных ставок, количество ошибок уменьшилось на 30%.
- Разработаны справочники для заведения сублимитов и шкал комиссий, динамики рыночных процентных индикаторов. Автоматизирован расчет комиссии за досрочное погашение.
- Своевременно формируется оперативная информация о план-фактном исполнении договоров. Снижен операционный риск в части учета казначейских операций.
- Настроена гибкая аналитика для эффективного управления портфелем траншей. В сложных факторинговых договорах расчет ставок выполняется на основании множества параметров, требуется настройка многоуровневых отчетов и аналитики. Создано 6 новых отчетных форм, позволяющих получать всю необходимую информацию в режиме реального времени:
- Отчет «Действующие транши» — сложный в разработке отчет, который показывает количество и сумму траншей за любой период, остаток основного долга и другую аналитику по настроенным отборам для анализа огромного массива данных. В этом отчете также предусмотрено сохранение в формат MS Excel с сохранением форматирования дат и чисел.
- Отчет «Структура ставки».
- Отчет «Комиссия за обязательство».
- Отчет «Динамика ключевой ставки».
- Отчет «График платежей».
- Отчет «График расчетов по договору».
8. Выполнена интеграция данных по казначейским операциям с бухгалтерскими данными в единой учетной системе. На 30% увеличилась скорость работы персонала по обслуживанию портфеля заемных средств.
Схема подсистемы «Казначейство ВТБ Факторинг»
